¿Cómo funciona el lavado de dinero? - Delena D. Spann: apuntes para aprender inglés

Completa la oración con la apertura objetivo que presenta la biblioteca como miembro del grupo: ____ the oldest buildings in town, the library is protected by law.

En la oración “Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime,” ¿qué significa presided over?

1. Se opuso públicamente a la organización
2. Tenía autoridad sobre el sistema y lo dirigía
3. Pasó caminando junto a la organización
4. Asistió brevemente a la organización

¿Qué significa empire of organized crime en esta oración?

1. Una organización legal que investiga delitos
2. Un país real gobernado oficialmente por Al Capone
3. Un solo delito planeado cuidadosamente
4. Una red grande y poderosa de actividad delictiva coordinada

Usa put on trial en la forma pasiva correcta: The former official ____ for corruption last year.

¿Qué significa aquí "the most he could be convicted of was tax evasion"?

1. La evasión fiscal era el límite de aquello por lo que podían declararlo culpable.
2. La evasión fiscal conllevaba la pena de prisión más larga posible.
3. Fue declarado culpable de todos los delitos salvo de evasión fiscal.
4. No podían declararlo culpable de evasión fiscal.

Completa la oración con la forma correcta de be convicted of para informar de un veredicto de culpabilidad: After the trial, the executive was ____ fraud.

Completa la oración con el término establecido de dos palabras que termina en evasion: The owner hid part of the business income and was charged with ____.

Lee esta oración: A $20,000 salary in 1950 would be much higher in today's currency. ¿Qué significa in today's currency?

1. pagada con billetes impresos hoy
2. ajustada a un valor actual aproximado
3. convertida entre dos monedas nacionales al tipo de cambio de hoy
4. convertida a la moneda utilizada por las tiendas locales

Completa la oración con la expresión exacta de la lección que significa «podría haber servido como prueba de»: The discarded receipt ____ the purchase.

Completa la oración con la expresión de la lección que significa «no se pudo encontrar en ninguna parte»: After we searched every drawer, the spare key ____.

Completa la oración con la frase de tres palabras que usa through para introducir el método e in para introducir el objeto de la inversión: The town created new jobs ____ local businesses.

Completa la oración con la palabra de relativo que marca posesión y puede referirse a una cosa: The museum displayed a clock ____ maker is unknown.

En esta explicación, ¿por qué las lavanderías descritas como cash-only ayudan a aclarar el nombre money laundering?

1. Conectan un negocio basado en efectivo con la imagen de lavar.
2. Significan que los billetes se lavan físicamente en las máquinas.
3. Demuestran que todas las lavanderías de autoservicio participan en delitos.

Completa la oración con la expresión objetivo para mostrar que el alquiler alto es una de varias causas: High rent is ____ the higher prices.

¿Qué significa money laundering?

1. Lavar físicamente dinero en efectivo
2. Pagar impuestos sobre ingresos legales
3. Hacer que dinero obtenido ilegalmente parezca legítimo
4. Cambiar billetes grandes por otros más pequeños

Completa la oración con la expresión objetivo que significa «se convirtió gradualmente en el nombre de»: Over time, 'podcast' ____ downloadable audio shows.

¿Qué significa aquí cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins?

1. Simplemente mueve los fondos a otra cuenta.
2. Demuestra que los fondos se obtuvieron legalmente.
3. Oculta la conexión de los fondos con el delito para que parezcan legítimos.
4. Lava físicamente el dinero en efectivo para quitarle la suciedad.

En esta oración, ¿qué expresa la cláusula con allowing? The new schedule adds more buses, allowing commuters to get home earlier.

1. Nombra una acción independiente que no tiene relación con el horario.
2. Presenta el resultado de añadir más autobuses.
3. Explica quién creó el horario.
4. Dice que los viajeros no tienen permiso para desplazarse.

Completa la oración usando launder como verbo y money como objeto: The shell company was used to ____.

Completa la oración usando about, old y el patrón as ... as: The tradition has existed for centuries; it is ____ the village itself.

Completa la oración con la expresión objetivo: The manager corrected the report ____ the intern's mistake.

¿Qué función cumple la frase inicial en la siguiente oración? With the recent arrival of neighborhood charging stations, owning an electric car has become more practical.

1. Dice que las estaciones de carga llegaron físicamente junto con los propietarios de automóviles eléctricos.
2. Enumera un suceso no relacionado que simplemente ocurrió al mismo tiempo.
3. Introduce una novedad de contexto antes de expresar el cambio relacionado.

¿Qué función cumple en la oración la lista resaltada?

1. Da cuatro nombres al mismo tipo de cuenta bancaria.
2. Enumera distintas condiciones modernas que ayudan a explicar por qué los esquemas son ahora más complejos.
3. Afirma que todo uso de estas tecnologías y mercados es ilegal.

Completa la oración con el presente perfecto de become y las palabras much more reliable: Since the upgrade, the app ____.

¿Cuál es la idea principal después de la oración con Although?

1. Las diferencias entre los métodos son la conclusión principal del autor.
2. Todos los métodos funcionan exactamente de la misma manera.
3. La mayoría de los métodos modernos de lavado de dinero comparte tres pasos básicos.

Un informe describe dinero transferido a través de varias cuentas y empresas para dificultar el rastreo de su origen. En el modelo de tres etapas, ¿qué término corresponde a esta actividad?

1. integration
2. placement
3. layering

¿Qué expresión es la forma formal más clara de describir dinero adquirido mediante actividades ilegales?

1. illegally obtained money
2. illegal money
3. dirty money

Completa la definición del proceso con el patrón de dos palabras que significa «en esta etapa»: The editing stage ____ final errors are corrected.

Completa la oración con la forma pasiva estándar en pasado de convert into: During the scheme, cash ____ property that seemed legitimate.

Usa deposit en la forma en -ing y la preposición de destino: The transfer was completed by ____ funds ____ a bank account.

¿Qué oración indica que los registros oficiales muestran a la empresa como titular de la cuenta?

1. The account is registered to the company.
2. The company registered the account for a customer.
3. The account is registered by the company.

Juzga la afirmación: La palabra middleman siempre significa que la persona está implicada en un delito.

1. Verdadero
2. Falso

En la oración "This step is where criminals are often most vulnerable to detection," ¿qué significa la expresión resaltada?

1. Es en esta etapa cuando ya han sido condenados oficialmente.
2. Es en esta etapa cuando tienen más probabilidades de ser advertidos o descubiertos.
3. Es en esta etapa cuando se sienten más alterados emocionalmente.

En "they introduce massive wealth into the financial system", ¿qué significa introduce?

1. Hacer que una cantidad muy grande de dinero o activos entre en el sistema financiero.
2. Explicar cómo mide la riqueza el sistema financiero.
3. Presentar una persona adinerada a los empleados del sistema financiero.

Completa la oración con la expresión objetivo de cuatro palabras que significa «aparentemente sin ningún origen ni aviso claros»: A new problem appeared ____.

Completa la oración con la expresión verbal objetivo de dos palabras que significa «aumentar la separación»: The extra transfers were intended to ____ the funds from their source.

Completa la oración con la expresión objetivo take the form of: Financial help may ____ a monthly housing allowance.

¿Qué afirmación describe mejor la relación entre los términos de la oración?

1. tradable property puede incluir real estate, coches y obras de arte.
2. En contextos financieros, property solo significa terrenos y edificios.
3. real estate incluye todos los coches y las obras de arte que se pueden vender.

Completa la nueva oración con la expresión idiomática de dos palabras destacada en la lección: At major auctions, large sums of money ____ quickly.

En la frase popular venues for layering, ¿qué significa popular con mayor precisión?

1. Elegidos con frecuencia para esa actividad
2. Usados únicamente para el entretenimiento
3. Elogiados por el hablante

Completa la oración con had + the contract + translated para mostrar que Maya hizo que otra persona lo tradujera: Maya ____ before the meeting.

¿Qué situación se describe mejor con rigging a game?

1. Explicar las reglas a todos los jugadores antes del juego
2. Instalar equipo nuevo para el juego
3. Modificar en secreto el sistema para que gane un jugador elegido

En este contexto de lavado de dinero, ¿qué significa integration?

1. Es el proceso común de unir departamentos separados.
2. Es el primer paso de introducir efectivo en un sistema financiero.
3. Es la etapa final en la que fondos encubiertos entran en actividades económicas aparentemente legítimas.

¿Qué significa re-enter the mainstream economy en esta oración?

1. Los fondos pueden volver a circular abiertamente mediante actividades económicas aparentemente legítimas.
2. Los fondos se alejan aún más del comercio y las finanzas normales.
3. Los fondos pasan a formar parte de la tendencia económica más de moda.

En la oración "They invested the money into a legal business," ¿qué indica legal?

1. El dinero procedía necesariamente de una fuente legal.
2. La propia empresa opera dentro de la ley.
3. La inversión tiene garantizadas ganancias.

Completa la oración usando by y la forma en -ing de submit: The consultant claimed payment ____ an itemized invoice.

¿Qué implica bogus en a bogus charity?

1. La organización benéfica es auténtica, pero está mal administrada.
2. La organización benéfica es pequeña y local.
3. La organización benéfica es falsa o engañosa.

En They placed themselves on the board of directors., ¿qué ocurrió?

1. Organizaron su incorporación como miembros del órgano de gobierno.
2. Se pusieron una tabla de madera debajo de los pies.
3. Contrataron a todos los empleados de la organización.

¿Qué implica an exorbitant salary?

1. El salario lo paga el gobierno.
2. El salario es irrazonablemente alto.
3. El salario está solo un poco por encima del promedio.

En esta oración, ¿qué significa officially recognized as a federal crime?

1. Clasificado formalmente como delito según la legislación federal de Estados Unidos
2. Considerado en privado como posible delito grave
3. Visto e identificado por agentes federales

En la oración "The policy changed in 1986. Before that point, a different rule applied," ¿qué función cumple Before that point?

1. Introduce la opinión de alguien sobre la norma.
2. Se refiere al cambio que ocurrió después de 1986.
3. Se refiere al período anterior a 1986.

¿Qué oración usa prosecute de forma natural con su sentido jurídico?

1. The court prosecuted the defendant with five years in prison.
2. The state decided to persecute a related fraud offense.
3. The state decided to prosecute a related fraud offense.

Completa la estructura from + time + on: From 2018 ____, the clinic kept digital records.

¿En qué situación es confiscate el verbo más adecuado?

1. Los agentes de aduanas retiran oficialmente mercancías no declaradas.
2. Un amigo toma prestado un libro con permiso.
3. Un cliente paga por los alimentos que compra.

¿Qué explica by demonstrating that concealment had occurred en la oración?

1. El momento en que se confiscaron los bienes
2. El método utilizado para alcanzar el resultado jurídico
3. La razón por la que ocurrió la ocultación

Completa el patrón fijo con la preposición que falta: The new schedule had a positive effect ____ reducing delays.

En esta oración, ¿qué significa más exactamente major criminal operations?

1. procedimientos empresariales cotidianos importantes
2. operaciones quirúrgicas mayores
3. actividades delictivas organizadas a gran escala o estructuras criminales

Completa la oración con la forma de presente perfecto de raise concerns: The new policy ____ among employees.

¿Por qué se suelen tratar juntas privacy and government surveillance cuando se amplían las facultades policiales?

1. Porque la privacidad siempre impide que el gobierno investigue cualquier delito.
2. Porque surveillance significa una observación pública única en la que no se recopilan datos.
3. Porque la vigilancia puede ayudar a las autoridades, pero también exponer datos personales y comunicaciones.

Usa fight against para expresar una acción organizada contra la corrupción: Several watchdog groups work together to ____.

Completa la oración con la expresión objetivo que significa «seguir ejerciendo una influencia importante sobre»: Family support ____ a child's recovery.

En la frase the most high-profile instances of money laundering, ¿qué significa most high-profile instances?

1. los casos que implican las mayores cantidades de dinero
2. los casos que se mantienen más ocultos al público
3. los casos que atraen la mayor atención del público y de los medios

Completa la oración con las dos partes de not just A, but B: The policy affects ____ drivers, ____ pedestrians.

¿Qué señala un hablante al decir No one knows for sure antes de dar una estimación?

1. La estimación ha sido confirmada oficialmente.
2. La estimación es incierta, no exacta.
3. El hablante se niega a hablar del tema.

Completa la oración con la expresión formal que significa «cada año»: The safety review is conducted ____.

Completa la oración con el patrón estimate + object + to be + result: Experts estimate the damage ____ around five million dollars.

¿Qué oración describe un costo aproximado de varios cientos de miles de millones de dólares?

1. The recovery could cost in the hundreds of billions of dollars.
2. The recovery could cost in the hundreds of millions of dollars.
3. The recovery could cost a hundred billion dollars.