Comment fonctionne le blanchiment d'argent ? - Delena D. Spann : fiche pour apprendre l’anglais

Complétez la phrase avec l’introduction cible qui présente la bibliothèque comme un élément du groupe : ____ the oldest buildings in town, the library is protected by law.

Dans la phrase “Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime,” que signifie presided over ?

1. A brièvement participé à l’organisation
2. S’est publiquement opposé à l’organisation
3. Est passé à pied devant l’organisation
4. Exerçait son autorité sur le système et le dirigeait

Que signifie empire of organized crime dans cette phrase ?

1. Un vaste et puissant réseau d’activités criminelles coordonnées
2. Un seul crime soigneusement planifié
3. Un véritable pays officiellement gouverné par Al Capone
4. Une organisation légale qui enquête sur les crimes

Employez put on trial à la forme passive correcte : The former official ____ for corruption last year.

Que signifie ici "the most he could be convicted of was tax evasion" ?

1. Il ne pouvait pas être reconnu coupable d’évasion fiscale.
2. L’évasion fiscale entraînait la plus longue peine de prison possible.
3. L’évasion fiscale était la limite de ce pour quoi il pouvait être reconnu coupable.
4. Il a été reconnu coupable de toutes les infractions sauf de l’évasion fiscale.

Complétez la phrase avec la forme correcte de be convicted of pour rapporter un verdict de culpabilité : After the trial, the executive was ____ fraud.

Complétez la phrase avec le terme établi de deux mots qui se termine par evasion : The owner hid part of the business income and was charged with ____.

Lisez cette phrase : A $20,000 salary in 1950 would be much higher in today's currency. Que signifie in today's currency ?

1. ajustée à une valeur actuelle approximative
2. convertie dans la monnaie utilisée par les commerces locaux
3. payée avec des billets imprimés aujourd'hui
4. convertie entre deux monnaies nationales au taux d'aujourd'hui

Complétez la phrase avec l’expression exacte de la leçon qui signifie « aurait pu servir de preuve de » : The discarded receipt ____ the purchase.

Complétez la phrase avec l’expression de la leçon qui signifie « était introuvable » : After we searched every drawer, the spare key ____.

Complétez la phrase avec l'expression de trois mots qui emploie through pour introduire la méthode et in pour introduire la cible de l'investissement : The town created new jobs ____ local businesses.

Complétez la phrase avec le relatif qui marque la possession et peut renvoyer à une chose : The museum displayed a clock ____ maker is unknown.

Dans cette explication, pourquoi les laveries décrites comme cash-only aident-elles à comprendre le nom money laundering ?

1. Elles relient un commerce fondé sur les espèces à l’image du lavage.
2. Elles montrent que toutes les laveries sont impliquées dans des activités criminelles.
3. Elles signifient que les billets sont réellement lavés dans les machines.

Complétez la phrase avec l’expression cible pour montrer que le loyer élevé est l’une de plusieurs causes : High rent is ____ the higher prices.

Que signifie money laundering ?

1. Échanger de gros billets contre de plus petits
2. Laver physiquement de l’argent liquide
3. Payer des impôts sur des revenus légaux
4. Faire paraître légitime de l’argent obtenu illégalement

Complétez la phrase avec l’expression cible signifiant « est progressivement devenu le nom de » : Over time, 'podcast' ____ downloadable audio shows.

Que signifie ici cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins ?

1. Cela lave physiquement des espèces pour enlever la saleté.
2. Cela prouve que les fonds ont été gagnés légalement.
3. Cela masque le lien entre les fonds et le crime afin qu'ils paraissent légitimes.
4. Cela déplace simplement les fonds vers un autre compte.

Dans cette phrase, qu'exprime la proposition avec allowing ? The new schedule adds more buses, allowing commuters to get home earlier.

1. Elle nomme une action distincte sans rapport avec les horaires.
2. Elle indique le résultat de l'ajout de bus supplémentaires.
3. Elle indique que les usagers n'ont pas l'autorisation de se déplacer.
4. Elle explique qui a créé les horaires.

Complétez la phrase en utilisant launder comme verbe et money comme complément d'objet : The shell company was used to ____.

Complétez la phrase avec about, old et la structure as ... as : The tradition has existed for centuries; it is ____ the village itself.

Complétez la phrase avec l'expression cible : The manager corrected the report ____ the intern's mistake.

Quel rôle joue le groupe introductif dans la phrase suivante ? With the recent arrival of neighborhood charging stations, owning an electric car has become more practical.

1. Il introduit une nouvelle évolution de contexte avant d'énoncer le changement associé.
2. Il dit que les bornes de recharge sont physiquement arrivées avec les propriétaires de voitures électriques.
3. Il énumère un événement sans rapport qui s'est simplement produit au même moment.

Quel rôle la liste mise en évidence joue-t-elle dans la phrase ?

1. Elle donne quatre noms au même type de compte bancaire.
2. Elle énumère différentes conditions modernes qui expliquent pourquoi les montages sont désormais plus complexes.
3. Elle affirme que toute utilisation de ces technologies et de ces marchés est illégale.

Complétez la phrase avec le present perfect de become et les mots much more reliable : Since the upgrade, the app ____.

Quelle est l’idée principale après la proposition introduite par Although ?

1. Toutes les méthodes fonctionnent exactement de la même manière.
2. Les différences entre les méthodes constituent la conclusion principale de l’auteur.
3. La plupart des méthodes modernes de blanchiment d’argent ont trois étapes fondamentales en commun.

Un rapport décrit de l’argent transféré par plusieurs comptes et sociétés afin de rendre son origine difficile à retracer. Dans le modèle en trois étapes, quel terme correspond à cette activité ?

1. layering
2. integration
3. placement

Quelle expression est la manière formelle la plus claire de désigner de l’argent acquis au moyen d’une activité illégale ?

1. illegal money
2. illegally obtained money
3. dirty money

Complétez la définition du processus avec le modèle de deux mots qui signifie « à cette étape » : The editing stage ____ final errors are corrected.

Complétez la phrase avec la forme passive standard au passé de convert into : During the scheme, cash ____ property that seemed legitimate.

Employez deposit à la forme en -ing ainsi que la préposition de destination : The transfer was completed by ____ funds ____ a bank account.

Quelle phrase indique que les registres officiels présentent l'entreprise comme détentrice du compte ?

1. The account is registered to the company.
2. The account is registered by the company.
3. The company registered the account for a customer.

Jugez l'affirmation : le mot middleman signifie toujours que la personne participe à un crime.

1. Faux
2. Vrai

Dans la phrase "This step is where criminals are often most vulnerable to detection,", que signifie l’expression mise en évidence ?

1. C’est à cette étape qu’ils ont déjà été officiellement condamnés.
2. C’est à cette étape qu’ils risquent le plus d’être repérés ou découverts.
3. C’est à cette étape qu’ils sont le plus bouleversés émotionnellement.

Dans "they introduce massive wealth into the financial system", que signifie introduce ?

1. Expliquer comment le système financier mesure la richesse.
2. Faire entrer une très grande quantité d’argent ou d’actifs dans le système financier.
3. Présenter une personne riche aux employés du système financier.

Complétez la phrase avec l'expression cible de quatre mots signifiant « apparemment sans origine ni avertissement clairs » : A new problem appeared ____.

Complétez la phrase avec le groupe verbal cible de deux mots signifiant « accroître la séparation » : The extra transfers were intended to ____ the funds from their source.

Complétez la phrase avec l'expression cible take the form of : Financial help may ____ a monthly housing allowance.

Quelle affirmation décrit le mieux la relation entre les termes de la phrase ?

1. tradable property peut inclure real estate, des voitures et des œuvres d'art.
2. Dans les contextes financiers, property désigne uniquement les terrains et les bâtiments.
3. real estate inclut toutes les voitures et les œuvres d'art qui peuvent être vendues.

Complétez la nouvelle phrase avec l'expression idiomatique de deux mots mise en évidence dans la leçon : At major auctions, large sums of money ____ quickly.

Dans l'expression popular venues for layering, quel est le sens le plus proche de popular ?

1. Utilisés uniquement pour le divertissement
2. Souvent choisis pour cette activité
3. Loués par le locuteur

Complétez la phrase avec had + the contract + translated pour montrer que Maya a fait traduire le contrat par quelqu’un d’autre : Maya ____ before the meeting.

Quelle situation correspond le mieux à rigging a game ?

1. Expliquer les règles à tous les joueurs avant le jeu
2. Modifier secrètement le système pour faire gagner un joueur choisi
3. Installer du nouveau matériel pour le jeu

Dans ce contexte de blanchiment d’argent, que signifie integration ?

1. C’est la première étape qui consiste à déposer des espèces dans un système financier.
2. C’est la dernière étape, au cours de laquelle des fonds dissimulés entrent dans des activités économiques apparemment légitimes.
3. C’est le processus ordinaire consistant à réunir des services distincts.

Que signifie re-enter the mainstream economy dans cette phrase ?

1. Les fonds sont encore davantage éloignés du commerce et de la finance ordinaires.
2. Les fonds intègrent la tendance économique la plus à la mode.
3. Les fonds peuvent de nouveau circuler ouvertement dans des activités économiques apparemment légitimes.

Dans la phrase "They invested the money into a legal business," qu’indique legal ?

1. L’entreprise elle-même exerce ses activités dans le respect de la loi.
2. L’investissement est assuré de rapporter un bénéfice.
3. L’argent provenait nécessairement d’une source légale.

Complétez la phrase avec by et la forme en -ing de submit : The consultant claimed payment ____ an itemized invoice.

Que sous-entend bogus dans a bogus charity ?

1. L'association caritative est authentique, mais mal gérée.
2. L'association caritative est petite et locale.
3. L'association caritative est fausse ou trompeuse.

Dans They placed themselves on the board of directors., que s'est-il passé ?

1. Ils ont embauché tous les employés de l'organisation.
2. Ils ont placé une planche en bois sous leurs pieds.
3. Ils ont fait en sorte de devenir membres de l'organe de gouvernance.

Qu’implique an exorbitant salary ?

1. Le salaire est déraisonnablement élevé.
2. Le salaire est payé par le gouvernement.
3. Le salaire est seulement légèrement supérieur à la moyenne.

Dans cette phrase, que signifie officially recognized as a federal crime ?

1. Vu et identifié par des agents fédéraux
2. Soupçonné en privé d’être une infraction grave
3. Officiellement qualifié d’infraction au regard du droit fédéral américain

Dans la phrase "The policy changed in 1986. Before that point, a different rule applied," quel rôle joue Before that point ?

1. Elle renvoie à la période antérieure à 1986.
2. Elle introduit l'opinion de quelqu'un sur la règle.
3. Elle renvoie au changement survenu après 1986.

Quelle phrase emploie naturellement prosecute dans son sens juridique ?

1. The state decided to prosecute a related fraud offense.
2. The court prosecuted the defendant with five years in prison.
3. The state decided to persecute a related fraud offense.

Complétez la structure from + time + on : From 2018 ____, the clinic kept digital records.

Dans quelle situation confiscate est-il le verbe le plus approprié ?

1. Des agents des douanes retirent officiellement des marchandises non déclarées.
2. Un ami emprunte un livre avec permission.
3. Un client paie ses courses.

Qu'explique by demonstrating that concealment had occurred dans la phrase ?

1. La raison pour laquelle la dissimulation a eu lieu
2. Le moment où les biens ont été confisqués
3. La méthode utilisée pour obtenir le résultat juridique

Complétez la construction fixe avec la préposition manquante : The new schedule had a positive effect ____ reducing delays.

Dans cette phrase, quel est le sens le plus proche de major criminal operations ?

1. d’importantes procédures commerciales ordinaires
2. des activités ou des organisations criminelles de grande ampleur et structurées
3. des interventions chirurgicales majeures

Complétez la phrase avec la forme au present perfect de raise concerns : The new policy ____ among employees.

Pourquoi privacy and government surveillance sont-elles souvent discutées ensemble lorsque les pouvoirs des forces de l'ordre sont étendus ?

1. Parce que la vie privée empêche toujours le gouvernement d'enquêter sur le moindre crime.
2. Parce que la surveillance peut aider les autorités, mais aussi exposer des données personnelles et des communications.
3. Parce que surveillance signifie une observation publique unique sans collecte de données.

Utilisez fight against pour exprimer une action organisée contre la corruption : Several watchdog groups work together to ____.

Complétez la phrase avec l’expression cible qui signifie « continuer à exercer une influence importante sur » : Family support ____ a child's recovery.

Dans l’expression the most high-profile instances of money laundering, que signifie most high-profile instances ?

1. les affaires qui attirent le plus l’attention du public et des médias
2. les affaires portant sur les plus grosses sommes d’argent
3. les affaires les mieux dissimulées au public

Complétez la phrase avec les deux parties de not just A, but B : The policy affects ____ drivers, ____ pedestrians.

Que signale une personne en disant No one knows for sure avant de donner une estimation ?

1. La personne refuse de parler du sujet.
2. L’estimation a été officiellement confirmée.
3. L’estimation est incertaine plutôt qu’exacte.

Complétez la phrase avec l’expression formelle qui signifie « chaque année » : The safety review is conducted ____.

Complétez la phrase avec la structure estimate + complément d’objet + to be + résultat : Experts estimate the damage ____ around five million dollars.

Quelle phrase décrit un coût approximatif de plusieurs centaines de milliards de dollars ?

1. The recovery could cost a hundred billion dollars.
2. The recovery could cost in the hundreds of millions of dollars.
3. The recovery could cost in the hundreds of billions of dollars.