マネーロンダリングの仕組みとは？ - デレナ・D・スパン：英語学習ノート

図書館がその集団の一つであることを示す表現を入れて、文を完成させてください：____ the oldest buildings in town, the library is protected by law.

“Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.” という文で、presided over はどのような意味ですか。

1. その組織に短時間参加した
2. その組織に公然と反対した
3. その組織のそばを歩いて通った
4. その組織に対する権限を持ち、統率した

この文の empire of organized crime は何を意味しますか。

1. 連携して犯罪を行う大規模で強力なネットワーク
2. アル・カポネが正式に統治した実在の国
3. 周到に計画された一件の犯罪
4. 犯罪を捜査する合法的な組織

put on trial を正しい受け身の形にして文を完成させてください：The former official ____ for corruption last year.

ここで "the most he could be convicted of was tax evasion" はどのような意味ですか？

1. 彼は脱税罪以外のすべての罪で有罪になりました。
2. 彼が有罪になり得る範囲は脱税罪まででした。
3. 脱税罪には最も長い懲役刑が科されることになっていました。
4. 彼が脱税罪で有罪になる可能性はありませんでした。

有罪判決を伝えるように、be convicted of の正しい形で文を完成させてください：After the trial, the executive was ____ fraud.

evasion で終わる定着した2語の用語を入れて文を完成させてください：The owner hid part of the business income and was charged with ____.

次の文を読んでください：A $20,000 salary in 1950 would be much higher in today's currency. in today's currency はどのような意味ですか。

1. 今日のレートで2つの国の通貨間を両替された
2. 現地の店で使う通貨に両替された
3. 今日印刷された紙幣で支払われた
4. 現在のおおよその価値に調整された

「…を示す証拠として機能しただろう」という意味になるように、レッスンの表現をそのまま使って文を完成させてください：The discarded receipt ____ the purchase.

「どこにも見つからなかった」という意味になるように、レッスンの表現を使って文を完成させてください：After we searched every drawer, the spare key ____.

through で手段を導き、in で投資先を導く3語の句を入れてください：The town created new jobs ____ local businesses.

所有関係を示し、物を指すこともできる関係詞を入れてください：The museum displayed a clock ____ maker is unknown.

この説明で、cash-only laundromats が money laundering という名称の理解に役立つのはなぜですか。

1. 紙幣を実際に機械で洗うという意味だから。
2. 現金を扱う商売と「洗う」というイメージを結び付けるから。
3. すべてのコインランドリーが犯罪に関係していると示すから。

高い家賃が複数ある原因の一つだと示すように、対象の表現で文を完成させてください：High rent is ____ the higher prices.

money laundering は何を意味しますか。

1. 違法に得た資金を合法に見せること
2. 高額紙幣を小額紙幣に交換すること
3. 合法な収入に税金を払うこと
4. 現金を実際に水で洗うこと

「徐々に～の名称になった」という意味の目標表現を使って文を完成させてください：Over time, 'podcast' ____ downloadable audio shows.

ここで cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins は何を意味しますか。

1. 現金を実際に洗って汚れを落とす。
2. 資金と犯罪とのつながりを隠し、合法的に見せる。
3. 資金が合法的に得られたと証明する。
4. 資金を別の口座へ移すだけである。

次の文で allowing 節は何を表していますか。The new schedule adds more buses, allowing commuters to get home earlier.

1. 誰が時刻表を作ったかを説明している。
2. 時刻表とは無関係な別の動作を述べている。
3. 通勤者は移動を許可されていないと述べている。
4. バスを増やした結果を示している。

launder を動詞、money を目的語にして文を完成させてください：The shell company was used to ____.

about、old、as ... as の形を使って文を完成させてください：The tradition has existed for centuries; it is ____ the village itself.

目標表現を使って文を完成させてください：The manager corrected the report ____ the intern's mistake.

次の文で、文頭の表現はどのような役割を果たしていますか。 With the recent arrival of neighborhood charging stations, owning an electric car has become more practical.

1. たまたま同時に起きただけの無関係な出来事を挙げている。
2. 新しい背景となる動きを示してから、それに関連する変化を述べている。
3. 充電所が電気自動車の所有者と一緒に実際に到着したと述べている。

強調された列挙は、この文でどのような役割を果たしていますか。

1. 同じ種類の銀行口座に対する4つの名称を挙げている。
2. これらの技術や市場の利用はすべて違法だと述べている。
3. 手口が現在より複雑になった理由を説明する、異なる現代的な条件を列挙している。

become の現在完了形と much more reliable を使って文を完成させてください：Since the upgrade, the app ____.

Although 節の後に示される主なポイントは何ですか？

1. 現代のマネーロンダリング手法のほとんどには、3つの基本的な段階が共通している。
2. 手法間の違いが筆者の主な結論である。
3. すべての手法がまったく同じように機能する。

ある報告書では、資金の出所を追いにくくするために、複数の口座や会社を通して資金が移動されたと説明しています。3段階モデルでは、この活動に当てはまる用語はどれですか？

1. layering
2. placement
3. integration

違法な活動によって得られた金銭を正式かつ最も明確に表すのはどの表現ですか。

1. illegally obtained money
2. illegal money
3. dirty money

「この段階で」という意味になる2語の型を使って、工程の定義を完成させてください：The editing stage ____ final errors are corrected.

convert into の標準的な過去形の受動態を使って文を完成させてください：During the scheme, cash ____ property that seemed legitimate.

deposit の -ing形と、入金先を示す前置詞を使って文を完成させてください：The transfer was completed by ____ funds ____ a bank account.

公的記録上、会社が口座の名義人であることを表す文はどれですか。

1. The account is registered to the company.
2. The account is registered by the company.
3. The company registered the account for a customer.

次の文が正しいか判断してください。middleman という語は、必ずその人が犯罪に関わっていることを意味する。

1. 誤り
2. 正しい

文 "This step is where criminals are often most vulnerable to detection," の強調部分はどのような意味ですか。

1. この段階で気づかれたり発見されたりする可能性が最も高い。
2. この段階で感情的に最も動揺している。
3. この段階ですでに正式な有罪判決を受けている。

"they introduce massive wealth into the financial system" の introduce はどのような意味ですか。

1. 裕福な人を金融システムの職員に紹介する。
2. 非常に多額の資金や資産を金融システムに入れる。
3. 金融システムが富をどのように測るか説明する。

「明らかな出どころや前触れがないように見える」という意味の4語の対象表現を入れて、文を完成させてください：A new problem appeared ____.

「隔たりをさらに大きくする」という意味の2語の対象動詞句を入れて、文を完成させてください：The extra transfers were intended to ____ the funds from their source.

対象表現 take the form of を使って文を完成させてください：Financial help may ____ a monthly housing allowance.

この文における各用語の関係を最も正確に説明しているのはどれですか。

1. tradable property には real estate、自動車、美術品が含まれることがある。
2. 金融の文脈では、property は土地と建物だけを意味する。
3. real estate には、売却できるすべての自動車と美術品が含まれる。

このレッスンで強調された2語のイディオムを使って、新しい文を完成させてください：At major auctions, large sums of money ____ quickly.

popular venues for layering という表現で、popular に最も近い意味はどれですか？

1. その活動のためによく選ばれる
2. 娯楽にしか使われない
3. 話し手に称賛されている

had + the contract + translated を使って文を完成させ、Maya が別の人に契約書を翻訳してもらうよう手配したことを表してください：Maya ____ before the meeting.

rigging a game で最も適切に表せるのは、どの状況ですか？

1. 選ばれたプレイヤーが勝つよう、システムをひそかに変更すること
2. ゲーム用の新しい機器を設置すること
3. ゲームの前に全プレイヤーへルールを説明すること

このマネーロンダリングの文脈で、integration は何を意味しますか？

1. 偽装された資金が合法に見える経済活動へ入る最終段階です。
2. 現金を金融システムへ入れる最初の段階です。
3. 別々の部署を一つにまとめる一般的な過程です。

この文の re-enter the mainstream economy は何を意味しますか？

1. 資金が、通常の商取引や金融からさらに遠ざけられるということです。
2. 資金が、最も流行している経済トレンドの一部になるということです。
3. 資金が、合法に見える経済活動を通じて再び公然と流通できるということです。

"They invested the money into a legal business," という文で、legal は何を示していますか？

1. 事業自体が法律の範囲内で運営されていること。
2. その投資で利益が出ることが保証されていること。
3. その資金が必ず合法的な出所から来たこと。

by と submit の -ing 形を使って文を完成させてください：The consultant claimed payment ____ an itemized invoice.

a bogus charity の bogus は何を表しますか。

1. その慈善団体は小規模で地域に根ざしています。
2. その慈善団体は偽物、または人を欺くものです。
3. その慈善団体は本物ですが、運営が下手です。

They placed themselves on the board of directors. では、何が起きましたか。

1. 自分たちが統治機関のメンバーになるよう手配しました。
2. 足元に木の板を置きました。
3. その組織の全従業員を雇いました。

an exorbitant salary は何を示していますか？

1. 給料が不合理なほど高い。
2. 給料が平均よりわずかに高いだけである。
3. 給料が政府から支払われている。

この文で officially recognized as a federal crime はどのような意味ですか？

1. 米国の連邦法に違反する犯罪として正式に分類された
2. 重大犯罪ではないかと内々に疑われた
3. 連邦職員に見つけられて識別された

文 "The policy changed in 1986. Before that point, a different rule applied," で、Before that point はどのような働きをしていますか。

1. 規則についての誰かの意見を導入します。
2. 1986 年より前の期間を指します。
3. 1986 年より後に起きた変更を指します。

法律上の意味で prosecute を自然に使っている文はどれですか。

1. The court prosecuted the defendant with five years in prison.
2. The state decided to prosecute a related fraud offense.
3. The state decided to persecute a related fraud offense.

from + time + on の形を完成させてください：From 2018 ____, the clinic kept digital records.

confiscate が最も適切な動詞となるのは、どの状況ですか。

1. 客が食料品の代金を支払う。
2. 税関職員が未申告の物品を正式に取り上げる。
3. 友人が許可を得て本を借りる。

文中の by demonstrating that concealment had occurred は何を説明していますか？

1. 財産が没収された時期
2. 隠匿行為が起きた理由
3. その法的結果に至るために用いた方法

不足している前置詞を入れて決まった形を完成させてください：The new schedule had a positive effect ____ reducing delays.

この文の major criminal operations に最も近い意味はどれですか。

1. 大規模で組織的な犯罪活動または犯罪組織
2. 大規模な外科手術
3. 重要な日常の事業手順

raise concerns の現在完了形を使って文を完成させてください：The new policy ____ among employees.

法執行機関の権限が拡大するとき、privacy and government surveillance がよく一緒に議論されるのはなぜですか。

1. privacy があると政府はいかなる犯罪も捜査できなくなるから。
2. surveillance はデータを収集しない一度限りの公開観察を意味するから。
3. 監視は法執行に役立つ可能性がある一方、個人データや通信内容をさらす可能性もあるから。

fight against を使って、汚職に対する組織的な取り組みを表してください：Several watchdog groups work together to ____.

「今も……に大きな影響を与えている」という意味の目標表現を使って文を完成させてください：Family support ____ a child's recovery.

the most high-profile instances of money laundering の most high-profile instances は、どのような意味ですか？

1. 世間やメディアから最も大きな注目を集める事例
2. 世間から最も厳重に隠されている事例
3. 最も多額の金銭が関係する事例

not just A, but B の2つの部分を使って文を完成させてください：The policy affects ____ drivers, ____ pedestrians.

推定を述べる前に No one knows for sure と言うことで、話し手は何を示していますか。

1. その推定は正確ではなく、不確実である。
2. その推定は公式に確認されている。
3. 話し手はその話題について話すことを拒んでいる。

「毎年」を意味する正式な表現で文を完成させてください：The safety review is conducted ____.

estimate + object + to be + result の構造で文を完成させてください：Experts estimate the damage ____ around five million dollars.

数千億ドル程度の概算費用を表す文はどれですか。

1. The recovery could cost in the hundreds of billions of dollars.
2. The recovery could cost a hundred billion dollars.
3. The recovery could cost in the hundreds of millions of dollars.