アメリカはどのように魔法のように「お金」を生み出すのか：英語学習ノート

Every hour of every day, this government facility in Washington DC turns paper into money.

毎日毎時間、ワシントンDCにあるこの政府機関は紙をお金に変えています。

In order to keep up with demand, 解説

需要に追いつくために、

these machines are running 24/7,

これらの機械は24時間365日稼働しており、

pumping out more than $500 million into the US economy every day. 句動詞

毎日5億ドル以上をアメリカ経済に注ぎ込んでいます。

But this is only a tiny fraction of how much money is really made.

しかし、これは実際に作られているお金のほんの一部に過ぎません。

Most of our money exists digitally,

私たちのほとんどのお金はデジタルとして存在しており、

and this number currently goes up by more than $4 billion every day.

その数は現在、毎日40億ドル以上増加しています。

But where does all of this money come from?

では、このお金は一体どこから来るのでしょうか？

Before it ever reached your bank account,

それがあなたの銀行口座に届く前に、

it changed hands countless times, 慣用句

数え切れないほど所有者が変わり、

passing through people, governments, and businesses,

人、政府、そして企業を巡ってきました。

all after being simply typed into existence on a computer. 文法

それらはすべて、コンピュータ上でタイピングされるだけで生み出された後のことです。

We modeled the entire thing to show you how money really works

私たちは全体像をモデル化し、お金が実際にどのように機能しているのか、

and how it drives the country, inflates prices,

そしてそれがどのように国を動かし、物価を上昇させ、

and ultimately puts you in debt. フレーズ

最終的にあなたを借金に追い込むのかをお見せします。

But in order to fully understand how we got to this point,

しかし、どうしてこうなったのかを完全に理解するためには、

we need to go back to a time before money.

お金が存在する前の時代に遡る必要があります。

If a farmer thousands of years ago needed a new tool,

何千年も前の農民が新しい道具を必要としたなら、

he'd go to the local toolmaker to buy one.

地元の道具職人のところへ買いに行ったでしょう。

The farmer didn't have anything to give him in return,

農民は彼に返すものを何も持っていなかったので、

so instead, they both just agreed that he owed him something in the future.

その代わりに、将来彼に何かを返す借りがあることに両者で合意するだけでした。

Because the toolmaker trusted the farmer,

道具職人は農民を信頼していたので、

his promise of future value was an acceptable form of payment.

農民の将来の価値の約束は支払い形態として受け入れられました。

Sure enough, 2 weeks later, 話の流れ

案の定、2週間後に、

the farmer came back and gave him some food from his farm.

農民は戻ってきて自分の農場から食べ物をいくつか渡しました。

To make transactions easier,

取引を簡単にするために、

people started to pay using more commonly used items like cattle, grain, and salt.

人々は牛、穀物、塩などのより一般的に使われる品物を使って支払うようになりました。

Everyone needed these things,

誰もがこれらのものを必要としていましたが、

but they were hard to come by, and that's what made them valuable. 慣用句

手に入れるのが難しく、それが価値を生み出しました。

The farmer could now buy a tool and pay for it right away

今や農民は道具を買い、すぐに支払うことができるようになりました。

using a precise amount of grain that seemed like a fair exchange.

公正な取引に思える正確な量の穀物を使って。

This made transactions quicker,

これにより取引はより迅速になり、

and both parties would leave with something valuable to them.

両者は自分たちにとって価値のあるものを持って帰ることができました。

But eventually, the demand for trade was too much,

しかし結局のところ、貿易の需要は高すぎましたし、

and paying with a random mix of bulky objects wasn't good enough.

かさばる物体をランダムに組み合わせて支払うのでは十分ではありませんでした。

People eventually settled on using metal coins, like gold and silver, 句動詞

人々は最終的に、金や銀のような金属の硬貨を使うことに落ち着きました。

since they were small, extremely valuable, and would last forever,

それらは小さく、非常に価値があり、永遠に長持ちするからです。

unlike cattle or grain.

牛や穀物とは違って。

Suddenly, trade around the world opened up,

突然、世界中で貿易が始まり、

and things were being bought and sold all the way from China to Europe. フレーズ

中国からヨーロッパまでずっと物が売買されるようになりました。

But traveling with so much gold became heavy and dangerous.

しかし、大量の金を持って旅行するのは重くて危険になりました。

This was when the whole idea of money started to change.

これが、お金の概念全体が変わり始めたときでした。

In 17th century London,

17世紀のロンドンで、

trusted goldsmiths started to take in people's gold coins,

信頼できる金細工師たちは人々の金貨を預かり始め、

promising to look after them for a small fee. 句動詞

少額の料金でそれらを保管することを約束しました。

In return,

その見返りとして、

they would give the customer a piece of paper,

彼らは顧客に一枚の紙、

a promise note, that allowed them to retrieve their gold at any time.

つまりいつでも金を取り戻すことができる約束手形を渡していました。

The key to this piece of paper

この一枚の紙の重要な点は、

was that the customer could go to any goldsmith in any town and claim back that exact amount of gold.

顧客がどの町のどの金細工師のところに行っても、正確に同じ量の金を取り戻すことができるということでした。

The paper itself had no intrinsic value, 語彙

紙自体には本質的な価値はありませんでしたが、

but it became as good as gold. 慣用句

それは金と同じくらい良いものになりました。

The notes were so convenient 文法

その手形はとても便利だったので、

that people started simply exchanging them to buy and sell things.

人々は物を売り買いするために単にそれらを交換し始めました。

The goldsmiths realized that most people weren't actually coming to retrieve their gold,

金細工師たちは、ほとんどの人が実際には金を取り戻しに来ないことに気づき、

and so they started loaning out fake promise notes to customers,

そのため、顧客に偽の約束手形を貸し出し始めました。

instant money that had to be paid back with interest, 句動詞

利子をつけて返済しなければならない即金の貸し出しにより、

making the goldsmiths a small profit.

金細工師たちは小さな利益を得ました。

This was fake money that didn't actually come out of their gold supply.

これは実際の金の供給源から出たものではない偽のお金でした。

If a goldsmith loaned out 100 coins,

もし金細工師が100枚の硬貨を貸し出したとしても、

they wouldn't become 100 coins poorer.

彼らが100枚の硬貨分貧しくなるわけではありません。

They'd simply write the customer a fake note that was worth 100 coins,

彼らはただ100枚の硬貨の価値がある偽の手形を顧客に書くだけで、

which could be spent anywhere.

それはどこでも使うことができました。

Eventually,

最終的に、

the customer would pay back the loan plus the fee,

顧客はローンと手数料を返済し、

making the goldsmith 105 coins richer.

金細工師を105枚の硬貨分豊かにしました。

On top of that, 話の流れ

その上、

the customer would spend their money by paying someone for goods,

顧客は商品の代金を誰かに支払うことでお金を使い、

making them richer.

彼らも豊かにしました。

From that single loan,

そのたった一度の貸し出しから、

the total money in existence increased by 100 coins,

存在する総額は100枚の硬貨分増えましたが、

yet no new coins were produced.

新しい硬貨は一枚も作られませんでした。

This meant that more money was in people's hands than actually existed.

これは、実際に存在するよりも多くのお金が人々の手に渡っていることを意味しました。

As long as everyone didn't come to cash in their notes at the same time, 解説

全員が同時に手形を現金化しに来ない限り、

everything would be fine.

すべてはうまくいきました。

If we replace the goldsmiths with banks 文法

もし私たちが金細工師を銀行に置き換え、

and the promise notes with digital money,

約束手形をデジタルのお金に置き換えれば、

we have today's system of money.

今日の貨幣システムができあがります。

Nowadays,

今日では、

almost everything is bought and sold digitally.

ほぼすべてのものがデジタルで売買されています。

But did you know that data brokers buy and sell your own personal data?

しかし、データブローカーがあなた自身の個人データを売買していることを知っていましたか？

This could be used against you for things like scams, identity theft, stalking, and harassment.

これは、詐欺、個人情報の盗難、ストーカー行為、嫌がらせなどに利用される可能性があります。

On top of that,

その上、

when marketing agencies get a hold of your data,

マーケティング会社があなたのデータを入手すると、

they start sending you a never-ending supply of spam.

彼らは無限にスパムを送り始めます。

The good news is that you have the right to protect and remove your personal info.

良いニュースは、あなたには個人情報を保護し削除する権利があるということです。

All you need to do is sign up with DeleteMe today's sponsor,

あなたがすべきことは、今日のスポンサーである DeleteMe に登録することだけで、

and they start searching and removing your personal details from hundreds of data brokers.

彼らは何百ものデータブローカーからあなたの個人情報の検索と削除を開始します。

You'll get a breakdown of how much data has been removed

どのくらいのデータが削除されたか、

and where it has been removed from.

そしてどこから削除されたかの内訳を受け取ることができます。

DeleteMe will work continually throughout the year to keep your data away from these data brokers.

DeleteMe は一年中継続的に働き、これらのデータブローカーからあなたのデータを遠ざけます。

They also have a family plan to protect your loved ones from the same problems.

彼らはまた、あなたの愛する人を同じ問題から守るためのファミリープランも提供しています。

To remove your data and protect yourself,

データを削除して身を守るには、

visit joindeleteme.com/space

joindeleteme.com/space にアクセスし、

and use the code space at checkout to get 20% off.

会計時にコード space を使用すると20％オフになります。

When the 17th century goldsmiths started handing out fake money,

17世紀の金細工師たちが偽のお金を配り始めたとき、

it had a profound effect on the economy. フレーズ

それは経済に深刻な影響を与えました。

Before, no new money could enter the system,

以前は、新しいお金がシステムに入ることはなかったので、

and so the money that did exist was simply passed around in a cycle

存在するお金は、取引が行われるたびに、

whenever a transaction was made.

単に循環して回されていました。

But this system had a major flaw.

しかし、このシステムには大きな欠陥がありました。

Imagine a group of four people who have a total of $100 between them.

合計100ドルを持っている4人のグループを想像してください。

If person one pays person two for some food,

もし1人目が食べ物のために2人目にお金を払うと、

it moves the money around,

お金が移動し、

making it uneven.

それが不均等になります。

Then person two pays person four for a service,

その後、2人目がサービスのために4人目にお金を払うと、

and the money moves again.

お金は再び移動します。

Note that every time money is passed around, 話の流れ

お金が回されるたびに、

value is made and productivity grows.

価値が生み出され、生産性が向上することに注目してください。

But eventually,

しかし最終的には、

the money supply becomes uneven and less people can participate,

お金の供給が不均等になり、参加できる人が減少し、

slowing down trade and reducing productivity.

貿易が減速し、生産性が低下します。

This system only works if everyone pays each other the exact same amount at the exact same time, 文法

このシステムは、全員が全く同じ金額を全く同時に支払い合う場合にのみ機能しますが、

something that is impossible in the real world.

現実の世界ではそれは不可能です。

By adding more money into the system, 文法

システムにさらに多くのお金を追加することで、

it speeds up the economy, 句動詞

経済は加速し、

allowing businesses to grow,

ビジネスが成長し、

products to be made,

製品が作られ、

and ultimately,

そして最終的には、

advances our civilization.

私たちの文明を発展させます。

And so,

したがって、

a constant flow of new money is crucial in our current system.

新しいお金の絶え間ない流れは、私たちの現在のシステムにおいて極めて重要です。

But how is this actually done?

しかし、これは実際にどのように行われているのでしょうか？

We think of banks as places that store our money and keep it safe, 文法

私たちは銀行をお金を預けて安全に保管する場所だと考えていますが、

but that's not really what's going on. 句動詞

実際にはそういうわけではありません。

When you give a bank your money,

あなたが銀行にお金を預けるとき、

they are in debt to you. フレーズ

彼らはあなたに借金をしているのです。

The numbers you see in your bank account aren't real wads of cash sitting in a vault. 語彙

あなたが銀行口座で見る数字は、金庫に保管されている実際の札束ではありません。

They're simply promise notes showing that the bank owes you money

それらは単に、銀行があなたにお金を借りていること、

and you can claim it back whenever you want.

そしてあなたがいつでもそれを取り戻せることを示す約束手形にすぎません。

A loan is the exact same, 話の流れ

ローンも全く同じですが、

but in the opposite direction.

逆方向です。

When banks lend us money,

銀行が私たちにお金を貸すとき、

we are in debt to them,

私たちは彼らに借金をしており、

and we have to pay them back.

それを返済しなければなりません。

This is where money really gets made.

ここがお金が本当に生み出されるところです。

Just like the goldsmiths,

金細工師たちと同じように、

when a bank gives out a loan,

銀行がローンを貸し出すとき、

they don't get poorer.

彼らは貧しくなるわけではありません。

They simply type new money into your bank account.

彼らはただあなたの銀行口座に新しいお金を入力するだけです。

It's brand new money that didn't exist before.

それは以前には存在しなかった真新しいお金です。

The only difference is that when you pay it back,

唯一の違いは、あなたがそれを返済するとき、

the money gets cancelled out

そのお金は相殺され、

and the bank only keeps the interest.

銀行は利子だけを手元に残すということです。

But with that loan,

しかしそのローンで、

you paid for a new car,

あなたは新しい車に代金を払い、

and that money eventually made its way to the employees of the dealership. 慣用句

そのお金は最終的にディーラーの従業員の手に渡りました。

Then,

それから、

they spent that money,

彼らはそのお金を使い、

and it continued to create hundreds of new transactions,

それが何百もの新しい取引を生み出し続け、

powering businesses, creating new technologies,

ビジネスを動かし、新しい技術を生み出し、

and providing us with food.

私たちに食事を提供しました。

All of this value and productivity would never have happened if new money hadn't entered the system. 文法

新しいお金がシステムに入ってこなければ、これらすべての価値と生産性は決して起こらなかったでしょう。

The problem is that productivity doesn't necessarily increase when we create new money, 文法

問題は、新しいお金を作っても生産性が必ずしも向上するとは限らないことであり、

and that can cause inflation.

それがインフレを引き起こす可能性があります。

If society starts producing fewer goods, 文法

もし社会が生産する商品が減ったのに、

but more money is added into the system,

より多くのお金がシステムに追加されれば、

prices will go up,

少ない商品を巡る競争が激しくなるため、

since there is more competition for fewer goods.

物価は上がるでしょう。

Because of this,

このため、

banks have to limit how much money they create.

銀行は作り出すお金の量を制限しなければなりません。

In the past,

過去には、

they could only lend out a portion of the actual cash they had in their backup supply.

彼らはバックアップ供給として持っている実際の現金の一部しか貸し出すことができませんでした。

Nowadays,

今日では、

though,

しかしながら、

banks have almost complete freedom to create as much money as they like. 文法

銀行は好きなだけお金を作り出すほぼ完全な自由を持っています。

If they are running low on backup money, 句動詞

もしバックアップのお金が不足してきたら、

they can simply go to the central bank and ask for more money.

彼らは単に中央銀行に行ってさらにお金を要求すればいいのです。

And that's where things get ridiculous.

そしてここからが馬鹿げたことになります。

To create new money,

新しいお金を作るために、

the government creates a bond, 文化背景

政府は債券を発行します。

which is essentially a loan that provides a steady income.

これは本質的に安定した収入をもたらすローンです。

Banks, corporations, and foreign countries buy these bonds from the US government,

銀行、企業、そして外国がアメリカ政府からこれらの債券を買い、

and this influx of money goes toward the government's budget. 句動詞

この資金の流入が政府の予算に充てられます。

The government uses this money to pay companies and people,

政府はこのお金を使って企業や人々に支払いを行い、

and it eventually makes its way back to the banks.

それは最終的に銀行へと戻っていきます。

The problem is,

問題なのは、

the US government almost always spends more money than it makes,

アメリカ政府はほぼ常に稼ぐよりも多くのお金を使っているため、

so it is constantly in debt to those that buy bonds.

債券を買ってくれる人たちに対して常に借金をしているということです。

In order to pay for that debt,

その借金を支払うために、

it uses the taxpayers' money.

政府は納税者のお金を使います。

Last year,

昨年、

the government spent almost $7 trillion,

政府はほぼ7兆ドルを費やしましたが、

but your tax money wasn't enough to pay for this,

皆さんの税金だけではこれを支払うのに十分ではなかったため、

and so the government had to create new bonds to receive more money,

政府はより多くのお金を受け取るために新しい債券を発行しなければならず、

putting it further in debt,

さらに借金を重ねることになり、

and the cycle continues.

そのサイクルは続きます。

As crazy as it sounds, 文法

クレイジーに聞こえるかもしれませんが、

this system of adding more money through debt is how most of the world operates.

借金を通じてさらにお金を追加するこのシステムが、世界の大部分が機能している方法なのです。

It isn't necessarily a bad system.

これは必ずしも悪いシステムではありません。

It's just not running anywhere near maximum efficiency. 慣用句

単に最大の効率には程遠い状態で動いているというだけです。

If banks created money for more productive things,

もし銀行が、ビジネス、教育、インフラなど、より生産的なもののために、

like businesses, education, and infrastructure,

お金を作り出すのであれば、

all of this money going into the system could give us higher returns in the long run. 慣用句

システムに入るこれらすべてのお金は、長期的には私たちに高いリターンをもたらす可能性があります。

And now,

それでは、

time for the Primal Space giveaway.

Primal Spaceのプレゼント企画の時間です。

The winner of the previous giveaway is Kristen.

前回のプレゼントの当選者はKristenさんです。

Congrats.

おめでとうございます。

In the next video,

次回の動画では、

we'll be giving away this space shuttle LEGO set to one lucky winner.

このスペースシャトルのレゴセットを幸運な1名様にプレゼントします。

All you need to do is sign up at the link below,

あなたがすべきことは、下のリンクから登録し、

like the video,

動画に高評価をつけ、

and leave a comment saying which part of the money system shocks you the most.

お金のシステムのどの部分に最もショックを受けたかをコメントに残すだけです。

Thank you very much for watching,

ご視聴ありがとうございました。

and I'll see you in the next video.

次の動画でお会いしましょう。