洗錢是如何運作的？ - Delena D. Spann：英語精讀講義

用目標開頭補完整句子，說明這座圖書館屬於該群體：____ the oldest buildings in town, the library is protected by law.

在句子 “Al Capone presided over a vast and profitable empire of organized crime.” 中，presided over 是什麼意思？

1. 短暫參加了這個組織
2. 從這個組織旁邊走過
3. 擁有權力並統領這個體系
4. 公開反對這個組織

這句話中的 empire of organized crime 是什麼意思？

1. 一個龐大而強勢的組織犯罪網絡
2. 一樁經過精心策劃的單獨犯罪
3. 調查犯罪的合法機構
4. 由艾爾·卡彭正式統治的真實國家

請用 put on trial 的正確被動形式完成句子：The former official ____ for corruption last year.

這裡的 "the most he could be convicted of was tax evasion" 是什麼意思？

1. 逃稅會帶來可能的最長刑期。
2. 他不可能被判逃稅罪。
3. 逃稅是他最多可能被判定犯下的罪。
4. 除了逃稅以外，所有罪名他都被判有罪。

用 be convicted of 的正確形式補完句子，表示法院作出了有罪判決：After the trial, the executive was ____ fraud.

用一個以 evasion 結尾的固定雙詞術語完成句子：The owner hid part of the business income and was charged with ____.

閱讀句子：A $20,000 salary in 1950 would be much higher in today's currency. 其中 in today's currency 是什麼意思？

1. 使用今天印製的紙鈔付款
2. 調整為今日大致相當的價值
3. 依照今天的匯率在兩種國家貨幣之間兌換
4. 兌換成當地商店使用的貨幣

請用本課中的確切表達完成句子，表示「原本可以起到證明……的作用」：The discarded receipt ____ the purchase.

請用本課中表示「到處都找不到」的表達完成句子：After we searched every drawer, the spare key ____.

請填入一個由三個單字組成的片語，用 through 引出手段，並用 in 引出投資對象：The town created new jobs ____ local businesses.

請填入一個能表示所有關係且可以指事物的關係詞：The museum displayed a clock ____ maker is unknown.

在這裡的解釋中，cash-only laundromats 為什麼有助於理解 money laundering 這個名稱？

1. 它們表示每間自助洗衣店都涉及犯罪。
2. 它們表示鈔票真的會放進機器裡清洗。
3. 它們把以現金為主的生意和「清洗」的意象連結起來。

用目標表達完成句子，表示高額租金只是幾個原因之一：High rent is ____ the higher prices.

money laundering 是什麼意思？

1. 使非法所得的資金看起來合法
2. 把大面額鈔票換成小面額鈔票
3. 用水清洗現金
4. 為合法收入繳稅

請用表示「逐漸成為……的名稱」的目標片語完成句子：Over time, 'podcast' ____ downloadable audio shows.

這裡的 cleans illegally obtained funds of their dirty criminal origins 是什麼意思？

1. 掩飾資金與犯罪的關聯，使其看似合法。
2. 實際清洗現金，去除上面的髒污。
3. 證明這些資金是合法賺取的。
4. 只是把資金轉到另一個帳戶。

在下面這句話中，allowing 子句表達什麼？The new schedule adds more buses, allowing commuters to get home earlier.

1. 它解釋是誰制定了時刻表。
2. 它說明增加公車所產生的結果。
3. 它表示通勤者不被允許出行。
4. 它說的是一個與時刻表無關的獨立動作。

用 launder 作動詞、money 作受詞來完成句子：The shell company was used to ____.

使用 about、old 和 as ... as 結構完成句子：The tradition has existed for centuries; it is ____ the village itself.

用目標片語完成句子：The manager corrected the report ____ the intern's mistake.

下面句子中的句首片語有什麼作用？ With the recent arrival of neighborhood charging stations, owning an electric car has become more practical.

1. 先引入新的背景發展，再說明與之相關的變化。
2. 表示充電站和電動車車主一起實際抵達了現場。
3. 列出一件只是在同一時間發生、但毫不相關的事情。

句中標示的列舉有什麼作用？

1. 列出不同的現代條件，用來說明為什麼各種手法如今更複雜。
2. 替同一種銀行帳戶列出四個名稱。
3. 表示這些科技與市場的任何用途都違法。

使用 become 的現在完成式與 much more reliable 完成句子：Since the upgrade, the app ____.

在 Although 子句之後，這句話要表達的主要觀點是什麼？

1. 每一種方式的運作方式都完全相同。
2. 大多數現代洗錢方式都有三個共同的基本步驟。
3. 各種方式之間的差異是作者的主要結論。

一份報告描述資金經過多個帳戶和公司移轉，使其來源難以追查。在三階段模型中，哪個術語符合這種活動？

1. integration
2. layering
3. placement

在正式語境中，哪個片語最清楚地表示「透過違法活動取得的金錢」？

1. dirty money
2. illegal money
3. illegally obtained money

請用表示「在這個階段中」的兩個單字補完流程定義：The editing stage ____ final errors are corrected.

請用 convert into 的標準過去式被動結構完成句子：During the scheme, cash ____ property that seemed legitimate.

使用 deposit 的 -ing 形式和表示目的地的介系詞完成句子：The transfer was completed by ____ funds ____ a bank account.

哪一句表示官方紀錄將該公司列為帳戶持有人？

1. The company registered the account for a customer.
2. The account is registered by the company.
3. The account is registered to the company.

判斷下列敘述：middleman 一詞一定表示這個人參與了犯罪。

1. 錯誤
2. 正確

在句子 "This step is where criminals are often most vulnerable to detection," 中，標示的片語是什麼意思？

1. 他們在這個步驟情緒最難過。
2. 他們在這個步驟最有可能被注意或發現。
3. 他們在這個步驟已經被正式定罪。

在 "they introduce massive wealth into the financial system" 中，introduce 是什麼意思？

1. 解釋金融體系如何衡量財富。
2. 把一位富人介紹給金融體系的工作人員。
3. 使非常大量的資金或資產進入金融體系。

請用表示「表面上沒有任何明確來源或預兆」的四字英文目標片語完成句子：A new problem appeared ____.

請用表示「進一步加大間隔」的兩字英文目標動詞片語完成句子：The extra transfers were intended to ____ the funds from their source.

請用目標用語 take the form of 完成句子：Financial help may ____ a monthly housing allowance.

下列哪一項最準確地說明句中這些詞的關係？

1. tradable property 可以包含 real estate、汽車和藝術品。
2. 在金融語境中，property 只表示土地和建築物。
3. real estate 包含所有可買賣的汽車和藝術品。

用本課標出的雙字詞慣用語完成新句子：At major auctions, large sums of money ____ quickly.

在 popular venues for layering 中，popular 最接近什麼意思？

1. 只用於娛樂活動
2. 經常被選來進行該活動
3. 受到說話者讚揚

請用 had + the contract + translated 完成句子，表示 Maya 安排別人翻譯合約：Maya ____ before the meeting.

下列哪種情況最適合用 rigging a game 來描述？

1. 為遊戲安裝新設備
2. 在遊戲開始前向所有玩家講解規則
3. 暗中改動系統，讓指定的玩家獲勝

在這個洗錢語境中，integration 是什麼意思？

1. 這是把現金放入金融體系的第一步。
2. 這是經過掩飾的資金進入看似合法經濟活動的最後階段。
3. 這是把不同部門合併起來的一般過程。

這句話中的 re-enter the mainstream economy 是什麼意思？

1. 這些資金成為最時髦的經濟潮流的一部分。
2. 這些資金被進一步移出一般商業與金融體系。
3. 這些資金可以再次透過看似合法的經濟活動公開流通。

在句子 "They invested the money into a legal business," 中，legal 說明了什麼？

1. 企業本身是在法律允許的範圍內經營。
2. 這項投資保證會獲利。
3. 這筆錢一定來自合法來源。

請使用 by 和 submit 的 -ing 形式完成句子：The consultant claimed payment ____ an itemized invoice.

在 a bogus charity 中，bogus 表達了什麼意思？

1. 這家慈善機構是真實的，但管理不善。
2. 這是一家規模小、只在當地運作的慈善機構。
3. 這家慈善機構是虛假或具有欺騙性的。

在 They placed themselves on the board of directors. 中，發生了什麼事？

1. 他們聘用了該組織的所有員工。
2. 他們安排自己成為治理董事會的成員。
3. 他們在腳下放了一塊木板。

an exorbitant salary 暗示什麼？

1. 薪資高得不合理。
2. 薪資由政府支付。
3. 薪資只比平均水準略高。

在這句話中，officially recognized as a federal crime 是什麼意思？

1. 被聯邦執法人員看到並認出
2. 被私下懷疑是嚴重犯罪
3. 被正式歸類為違反美國聯邦法律的犯罪

在句子 "The policy changed in 1986. Before that point, a different rule applied," 中，Before that point 有什麼作用？

1. 它帶出某人對這項規定的看法。
2. 它指的是發生在 1986 年之後的變化。
3. 它指的是 1986 年之前的時期。

哪一句在法律含義上自然地使用了 prosecute？

1. The state decided to prosecute a related fraud offense.
2. The court prosecuted the defendant with five years in prison.
3. The state decided to persecute a related fraud offense.

完成目標結構 from + time + on：From 2018 ____, the clinic kept digital records.

在哪一種情境中，confiscate 是最適合的動詞？

1. 海關人員正式收走未申報的貨物。
2. 朋友經過同意借走一本書。
3. 顧客付錢購買日常食品。

在句中，by demonstrating that concealment had occurred 說明了什麼？

1. 取得該法律結果所採用的方法
2. 隱匿行為發生的原因
3. 財產被沒收的時間

用缺少的介系詞完成固定結構：The new schedule had a positive effect ____ reducing delays.

在這句話中，major criminal operations 最接近什麼意思？

1. 大型、有組織的犯罪活動或犯罪網絡
2. 重要的日常商業流程
3. 大型外科手術

用 raise concerns 的現在完成式完成句子：The new policy ____ among employees.

執法權力擴大時，為什麼 privacy and government surveillance 經常被放在一起討論？

1. 因為隱私一定會阻止政府調查任何犯罪。
2. 因為 surveillance 是不蒐集資料的一次性公開觀察。
3. 因為監控可能有助於執法，但也可能暴露個人資料和通訊內容。

使用 fight against 表示有組織地對抗貪腐：Several watchdog groups work together to ____.

請用表示「仍然對……有重要影響」的目標表達完成句子：Family support ____ a child's recovery.

在 the most high-profile instances of money laundering 中，most high-profile instances 是什麼意思？

1. 涉及金額最大的案例
2. 最受公眾和媒體關注的案例
3. 最不讓公眾知道的案例

請用 not just A, but B 的兩個部分完成句子：The policy affects ____ drivers, ____ pedestrians.

說話者在提出估計前說 No one knows for sure，傳達了什麼訊息？

1. 說話者拒絕討論這個話題。
2. 這項估計並不精確，仍有不確定性。
3. 這項估計已經獲得官方確認。

用表示「每年」的正式片語完成句子：The safety review is conducted ____.

使用 estimate + object + to be + result 結構完成句子：Experts estimate the damage ____ around five million dollars.

哪一句表示大約數千億美元的費用？

1. The recovery could cost in the hundreds of millions of dollars.
2. The recovery could cost in the hundreds of billions of dollars.
3. The recovery could cost a hundred billion dollars.